菲律宾SEC警告 Telegram、Viber上出现贷款诈骗，骗子冒充银行和政府人员套取资料

菲律宾SEC警告 Telegram、Viber上出现贷款诈骗，骗子冒充银行和政府人员套取资料

2026年5月29日，据《马尼拉公报》报道，菲律宾证券交易委员会（SEC）提醒公众警惕通过 Telegram、Viber、社交媒体和私信渠道进行的贷款诈骗、银行冒充诈骗和政府人员冒充诈骗。

菲律宾SEC表示，近期收到越来越多投诉，涉及未经授权的线上放贷活动。部分骗子通过聊天软件和社交平台主动联系受害者，声称可以协助办理线上贷款或银行业务。

这些诈骗通常有几个套路：

第一，冒充正规贷款公司、融资公司或银行，盗用真实公司的名称、Logo或身份资料，让受害者误以为对方是合法机构。

第二，以“贷款审批”“解锁额度”“验证账户”“放款手续费”“处理费”等名义，要求借款人在放款前先支付费用。

第三，把受害者拉进 Telegram 群组或聊天频道。群内会有人配合发布“我已经成功拿到贷款”“交完手续费就放款了”等所谓成功案例，诱导新受害者继续转账。

第四，通过私信发送可疑链接、下载文件或App，诱导受害者填写个人资料、银行信息或上传证件。

第五，在拿到受害者个人信息后，部分骗子还会进行恐吓、骚扰或暴力催收式威胁。

菲律宾SEC还在另一份提醒中指出，近期也出现不少冒充政府工作人员或银行代表的诈骗。骗子会通过 Telegram、Viber、电话、短信、邮件等方式联系受害者，利用“紧急处理”“账户异常”“资料核验”等话术，骗取个人信息、银行账号、密码、验证码或其他金融资料。

SEC表示，这类手法通常属于银行钓鱼诈骗或电话钓鱼诈骗。骗子利用受害者对银行、政府机构的信任，以及对“账户被冻结”“贷款受阻”“资料不完整”等紧急情况的恐慌，诱导其泄露敏感信息